Immobilienpreise in einzelnen Städten
Berlin
Im Vergleich zum Höchststand sanken die Preise um knapp 5 %. Ab Q4 2023 zeigten die Preise Anzeichen einer Stabilisierung und stiegen um 1,3 % im Vergleich zum Vorquartal.
München
Die Preise erlebten den größten Rückgang mit über 17,1 % seit dem Höchststand. Keine aktuellen Daten für Q1 2024, aber in Q1 2023 war der Rückgang signifikant.
Hamburg
Die Preise für Wohnungen sanken um 3,9 % im Q1 2024 im Vergleich zum Vorquartal. Dies war einer der stärksten Rückgänge unter den Top-7 Städte.
Köln
Die Preise blieben relativ stabil mit einem Rückgang von nur 5,7 % seit dem Höchststand und einer leichten Stabilisierung in Q4 2023.
Düsseldorf
Die Preise stiegen um 2,9 % im Q1 2024 im Vergleich zum Vorquartal, was eine positive Entwicklung im Gegensatz zu den meisten anderen Städten darstellt.
Städte wie Düsseldorf und Berlin zeigen bereits wieder steigende Preise, während andere wie Hamburg weiterhin Preisrückgänge verzeichnen. Der Markt bleibt jedoch volatil und die kommenden Quartale werden zeigen, ob die derzeitige Stabilisierung anhält oder weitere Preisschwankungen bevorstehen.
(Quelle: GREIX, German Real Estate Index, Institut für Weltwirtschaft)
Prognosen: Werden Immobilien teurer oder billiger?
Experten erwarten weder einen plötzlichen Einbruch der Immobilienpreise noch das Platzen der sogenannten Immobilienblase. Vielmehr werden sich laut Branchenkennern die Kaufpreise seitwärts bewegen, also nicht signifikant abwärts bzw. aufwärts tendieren.
Langfristige Trends im Immobilienmarkt
Auch wenn in jüngster Vergangenheit die Immobilienpreise sanken bzw. stagnierten, werden langfristig Häuser und Wohnungen an Wert gewinnen. In 43 Prozent der Regionen wird bis 2035 ein Anstieg der Immobilienpreise um mehr als 0,15 Prozent pro Jahr erwartet. Wie aus dem Postbank Weltatlas 2023 hervorgeht, können Verkäufer mit Wertzuwächsen in folgenden Bundesländern rechnen:
„Big Seven“: Preisprognose 2022 bis 2035
Diese Prognosen berücksichtigen die jährlichen Preissteigerungsraten und bieten eine Orientierung für die zukünftige Preisentwicklung auf dem deutschen Immobilienmarkt. Dabei ist jedoch zu beachten, dass die Preisprognose von Immobilien je nach Lage und Energieeffizienz unterschiedlich verlaufen kann.
Stadt | Preis pro Quadratmeter 2022 (Euro) | Preistrend in Prozent pro Jahr | Preis pro Quadratmeter 2035 (Euro) |
|---|
München | 9.733,83 | 2,08 % | 12.720,74 |
Frankfurt a.M. | 6.654,34 | 1,93 % | 8.531,62 |
Köln | 5.118,94 | 1,52 % | 6.228,03 |
Berlin | 5.903,65 | 1,24 % | 6.929,44 |
Stuttgart | 5.416,35 | 1,03 % | 6.188,16 |
Düsseldorf | 5.454,56 | 0,76 % | 6.018,74 |
Hamburg | 6.685,29 | 0,29 % | 6.941,76 |
(Quellen: Statistisches Bundesamt, Value AG Empirica-Systeme Marktdatenbank, Berechnungen HWWI)
Tipp:
2024 ist wahrscheinlich ein guter Zeitpunkt, um in Großstädten günstig eine Immobilie zu kaufen. Denn zu warten, dass die Preise in den Großstädten weiter fallen, scheint nicht sinnvoll zu sein.
Immobilienmarkt aktuell: Wo Schnäppchenjäger fündig werden
Schnäppchenjäger finden aktuell in ländlichen und ostdeutschen Regionen die besten Angebote. Käufer sollten jedoch mögliche Risiken beachten, insbesondere bei Immobilien mit größeren Mängeln.
Preissenkungen in Sachsen-Anhalt, Schleswig-Holstein und Mecklenburg-Vorpommern
Homeday hat 2023 die Preisreduktionen bei Immobilienanzeigen untersucht. Die größten Abschläge gab es in Sachsen-Anhalt (-12,73 %), Schleswig-Holstein (-11,65 %) und Mecklenburg-Vorpommern (-11,0 %). Ländliche Regionen zeigten generell stärkere Preisreduktionen (-10,5 %) als städtische (-9,6 %).
Preistrends und regionale Unterschiede
Insgesamt wurden Immobilienpreise um durchschnittlich 9,7 % gesenkt. Leerstehende Immobilien erlebten eine Reduktion von 10,8 %, vermietete nur 9,8 %. Ostdeutsche Regionen und ländliche Gebiete verzeichneten die höchsten Abschläge. Städte wie Hamburg (-8,54 %), Rheinland-Pfalz (-8,6 %) und Bayern (-9,06 %) blieben relativ preisstabil.
Einzelfälle und Marktbedingungen
Robert Wagner, CEO von Homeday, erklärt, dass Preisabschläge bis zu 30 % möglich sind, wenn mehrere ungünstige Faktoren zusammenkommen. Diese hohen Reduktionen betreffen meist Immobilien, die weniger Interessenten anziehen, wie solche in schlechtem Umfeld, mit Lärmproblemen oder hohem Sanierungsbedarf.
Gut zu wissen:
Wenn Sie handwerklich geschickt sind und als Selbstnutzer planen, eine unsanierte Immobilie zu kaufen, warten zahlreiche staatliche Fördermöglichkeiten auf Sie.
Aktuelle Bauzinsen, Hypothekenzinsen und Leitzins im Juni 2024
Bei der Planung einer Immobilienfinanzierung ist es wichtig, diese folgenden Informationen über aktuelle Zinsen zu berücksichtigen, um die bestmöglichen Konditionen zu sichern.
Bauzinsen und Hypothekenzinsen (stand: Juni 2024)
Zinsbindung | Zinssatz (Durchschnitt) |
|---|
5 Jahre | 3,83 % |
10 Jahre | 3,77 % |
15 Jahre | 3,92 % |
20 Jahre | 4,11 % |
Die Bauzinsen haben sich im ersten Halbjahr 2024 weitgehend seitwärts bewegt. Der beste Zinssatz für einen Hauskredit liegt Ende Mai bei knapp über 3,0 % für eine 10-jährige Zinsbindung und bei knapp über 3,6 % für eine 20-jährige Zinsbindung. Die aktuellen Bauzinsen variieren je nach Beleihung und persönlicher Bonität zwischen 3,7 % und 4,2 %.
Leitzins der Europäischen Zentralbank (EZB) (stand: Juni 2024)
Der Leitzins der EZB liegt aktuell bei 4,5 %. Die EZB zögert noch mit Zinssenkungen, obwohl viele Marktteilnehmer diese bereits für Ende 2023 erwartet hatten. Die Leitzinsen beeinflussen die Bauzinsen indirekt, da sie sich auf die Renditen von Pfandbriefen und Staatsanleihen auswirken. Sinkende Renditen bei Staatsanleihen führen zu sinkenden Bauzinsen, während steigende Renditen zu höheren Bauzinsen führen.
Homeday HYP Zinsprognose 2024
Die Bauzinsen werden voraussichtlich stabil bleiben, solange die wirtschaftliche Lage keine größeren Veränderungen erfährt. Es wird nicht erwartet, dass die EZB kurzfristig den Leitzins ändert, was bedeutet, dass die Bauzinsen sich weiterhin seitwärts bewegen werden.
Beispielrechnung Immobilienfinanzierung im aktuellen Immobilienmarkt
Wenn Sie sich fragen, ob Sie jetzt eine Immobilie kaufen oder warten sollen, finden Sie hier eine Beispielrechnung, in der wir die Darlehenskosten für den Hauskauf zu unterschiedlichen Konditionen vergleichen.
400.000 Kredit | aktuell / kurzfristig | mittelfristig |
|---|
Baufinanzierungs-Zins | 3,5 % | 3,3 % |
Tilgung 2 % monatlich | 666,66 € | 666,66 € |
Zinsen monatlich | 1166,66 € | 1100 € |
Monatliche Rate | 1.833 € | 1.766 € |
Hinweis:
Sie wollen den idealen Zeitpunkt für Ihren Immobilienkauf nutzen und suchen nach der richtigen Finanzierung? Unser Finanzierungsrechner zeigt Ihnen in wenigen Minuten, welche Optionen Sie haben.
Was ist der perfekte Zeitpunkt für einen Immobilienverkauf?
Für Immobilienverkäufer bietet der aktuelle Markt ebenfalls eine einzigartige Chance. Die gestiegene Kaufkraft der Käufer und das derzeitige Zinsniveau schaffen eine starke Nachfrage, die Verkäufern vorteilhafte Verkaufsbedingungen bietet. Bevor sich die Zinsen und damit potenziell die Marktbedingungen ändern, ist jetzt der perfekte Zeitpunkt, den Wert Ihrer Immobilie professionell einschätzen zu lassen. Eine fundierte Bewertung, wie sie Homeday anbietet, kann Ihnen helfen, den optimalen Verkaufszeitpunkt zu bestimmen und den maximalen Wert aus Ihrem Immobilienverkauf zu ziehen. Starten Sie mit einer kostenlosen und unverbindlichen Immobilienbewertung, um die Möglichkeiten auf dem aktuellen Markt voll auszuschöpfen.
Immobilienmarkt aktuell: Fazit
Empfehlungen für Kaufinteressenten und Immobilienbesitzer
Wenn Sie mit dem Gedanken spielen, eine Immobilie zu erwerben, könnte jetzt der ideale Zeitpunkt sein. Kaufinteressenten mit wenig Eigenkapital raten wir momentan ab, eine Immobilie zu kaufen. Hier sind Warten und Geld ansparen die besseren Optionen.
Haus- oder Wohnungsbesitzer, die ihre Immobilie verkaufen möchten, können damit rechnen, dass die Nachfrage nach Immobilien wieder steigt und die Preise sich stabilisieren.
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