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    Immobilienmarkt aktuell: Jetzt kaufen oder warten?

    Andreas König

    Andreas König

    Immobilienredakteur

    Inflation, hohe Zinsen und Baukosten prägen derzeit den Immobilienmarkt. Kaufinteressenten stehen vor der Frage: Soll ich 2024 eine Immobilie kaufen oder warten? Trotz unterschiedlicher Meinungen zur Zinsentwicklung und Immobilienpreisen könnte jetzt der richtige Zeitpunkt sein, um von den aktuellen Marktbedingungen zu profitieren, bevor die Preise wieder steigen. Branchenexperten wie Robert Wagner, CEO von Homeday, betonen, dass der aktuelle Markt strategisch vorteilhaft sein kann.

    Inhaltsverzeichnis

    1. Immobilienmarkt aktuell - Marktlage in 2024

    2. Sollte ich jetzt eine Immobilie kaufen oder besser warten?

    3. Checkliste: Wichtige Faktoren vor dem Kauf

    4. Immobilienpreise: Fallen oder steigen sie?

    5. Prognosen: Werden Immobilien teurer oder billiger?

    6. Wo Schnäppchenjäger fündig werden

    7. Aktuelle Bauzinsen, Hypothekenzinsen und Leitzins im Juni 2024

    8. Beispielrechnung Immobilienfinanzierung im aktuellen Immobilienmarkt

    9. Was ist der perfekte Zeitpunkt für einen Immobilienverkauf?

    10. Fazit: Empfehlungen

    Immobilienmarkt aktuell - Marktlage in 2024

    Nachdem in der Vergangenheit steigende Bauzinsen und Baukosten, Inflation sowie das „Heizungsgesetz“ dem Immobilienboom ein Ende machten, hat sich der Immobilienmarkt 2024 etwas beruhigt.

    Immobilienpreis-Index bis 2024

    100 2020
    105,7 2021
    111,4 2022
    102,9 2023
    104,3 Anfang 2024

    (Quelle: GREIX, German Real Estate Index, Institut für Weltwirtschaft)

    Sollte ich jetzt eine Immobilie kaufen oder besser warten?

    Sollte ich jetzt eine Immobilie kaufen oder besser warten?

    Ob Sie 2024 eine Immobilie kaufen oder warten sollten, lässt sich nicht pauschal beantworten. Einerseits sprechen gesunkene Immobilienpreise und ein breites Angebot für den Kauf von Eigenheimen oder Eigentumswohnungen. Andererseits benötigen Käufer aufgrund höherer Zinsen (im Vergleich zu 2020) mehr Eigenkapital zur Finanzierung ihres Traumhauses.

    Vorteile des Immobilienkaufs in der aktuellen Marktlage

    • gesunkene Preise für Bestandsimmobilien

    • gestiegenes Immobilienangebot

    • bessere Finanzierungsoptionen als 2023

    • gute Verhandlungsspielräume für Käufer

    Risiken des Immobilienkaufs in der aktuellen Marktlage

    • hohe Baukosten, Handwerkermangel und Lieferprobleme

    • strenge Vergabekriterien für Immobiliendarlehen

    • verteuerte Kredite durch gestiegene Zinsen

    Sie möchten eine Immobilie kaufen?

    Unsere Homeday-Makler unterstützen Sie bei der Suche und unterbreiten Ihnen gerne maßgeschneiderte Angebote.

    Immobilienmarkt Checkliste: Wichtige Faktoren vor dem Kauf

    Um Ihnen die Entscheidung zu erleichtern, ob Sie jetzt eine Immobilie kaufen oder warten, hier die wichtigsten Punkte, die beim Immobilienkauf 2024 zu beachten sind.

    • Wie ist die Arbeitsplatzsituation?

    • Wie ist die Familienplanung?

    • Wie viel Immobilie kann ich mir leisten?

    • Wie ist die Lage der Immobilie?

    • Besteht Sanierungsbedarf?

    • Welche Fördermittel gibt es?

    • Wie hoch sind die Gesamtkosten?

    • Wie hoch ist mein Eigenkapital?

    • Gibt es Verhandlungsspielraum?

    Hinweis:

    Bevor Sie in eine Immobilie investieren, sollten Sie eine professionelle Risikobewertung durchführen lassen. Experten erkennen die Stärken und Schwächen einer Immobilie und können Sie beraten, ob es sinnvoll ist, die Immobilie zu kaufen oder besser zu warten.

    Immobilienpreise: Fallen oder steigen sie?

    Hier würden Sie ein Bild unseres Preisatlases sehen
    • Q1 2024: Der Markt zeigte eine Mischung aus Stabilität und leichten Preisanstiegen in bestimmten Regionen.

    • Q4 2023: Die Preise stabilisierten sich weiter, mit einer leichten Erholung in einigen Märkten. Die Preise für Einfamilienhäuser stiegen um 1,1 % (inflationsbereinigt) und für Mehrfamilienhäuser um 0,5 %​.

    • Q3 2023: Erste Anzeichen einer Stabilisierung wurden sichtbar, insbesondere in den Top-7 Städten wie Berlin und Düsseldorf, wo die Preise leicht anstiegen. Städte wie Hamburg und Frankfurt verzeichneten weiterhin Preisrückgänge.

    • Q2 2023: Der Trend setzte sich fort, jedoch mit einer leichten Stabilisierung. Die Preise für Wohnungen sanken weiter um 9,9 % im Vergleich zum Vorjahresquartal, Einfamilienhäuser um 10,5 % und Mehrfamilienhäuser um 20,9 %.

    • Q1 2023: Die Immobilienpreise in Deutschland erlebten einen signifikanten Rückgang. Die Preise für Wohnungen sanken um 0,3 %, während die Preise für Einfamilienhäuser um 2,3 % und für Mehrfamilienhäuser um 1,8 % stiegen​.

    Immobilienpreise in einzelnen Städten

    Berlin

    Im Vergleich zum Höchststand sanken die Preise um knapp 5 %. Ab Q4 2023 zeigten die Preise Anzeichen einer Stabilisierung und stiegen um 1,3 % im Vergleich zum Vorquartal​.

    München

    Die Preise erlebten den größten Rückgang mit über 17,1 % seit dem Höchststand. Keine aktuellen Daten für Q1 2024, aber in Q1 2023 war der Rückgang signifikant​.

    Hamburg

    Die Preise für Wohnungen sanken um 3,9 % im Q1 2024 im Vergleich zum Vorquartal. Dies war einer der stärksten Rückgänge unter den Top-7 Städte.

    Köln

    Die Preise blieben relativ stabil mit einem Rückgang von nur 5,7 % seit dem Höchststand und einer leichten Stabilisierung in Q4 2023.

    Düsseldorf

    Die Preise stiegen um 2,9 % im Q1 2024 im Vergleich zum Vorquartal, was eine positive Entwicklung im Gegensatz zu den meisten anderen Städten darstellt.

    Städte wie Düsseldorf und Berlin zeigen bereits wieder steigende Preise, während andere wie Hamburg weiterhin Preisrückgänge verzeichnen. Der Markt bleibt jedoch volatil und die kommenden Quartale werden zeigen, ob die derzeitige Stabilisierung anhält oder weitere Preisschwankungen bevorstehen.

    (Quelle: GREIX, German Real Estate Index, Institut für Weltwirtschaft)

    Prognosen: Werden Immobilien teurer oder billiger?

    Experten erwarten weder einen plötzlichen Einbruch der Immobilienpreise noch das Platzen der sogenannten Immobilienblase. Vielmehr werden sich laut Branchenkennern die Kaufpreise seitwärts bewegen, also nicht signifikant abwärts bzw. aufwärts tendieren.

    Langfristige Trends im Immobilienmarkt

    Auch wenn in jüngster Vergangenheit die Immobilienpreise sanken bzw. stagnierten, werden langfristig Häuser und Wohnungen an Wert gewinnen. In 43 Prozent der Regionen wird bis 2035 ein Anstieg der Immobilienpreise um mehr als 0,15 Prozent pro Jahr erwartet. Wie aus dem Postbank Weltatlas 2023 hervorgeht, können Verkäufer mit Wertzuwächsen in folgenden Bundesländern rechnen:

    Bayern, Baden-Württemberg, Hessen und Schleswig-Holstein

    Bayern, Baden-Württemberg, Hessen und Schleswig-Holstein

    „Big Seven“: Preisprognose 2022 bis 2035

    Diese Prognosen berücksichtigen die jährlichen Preissteigerungsraten und bieten eine Orientierung für die zukünftige Preisentwicklung auf dem deutschen Immobilienmarkt. ​​Dabei ist jedoch zu beachten, dass die Preisprognose von Immobilien je nach Lage und Energieeffizienz unterschiedlich verlaufen kann.

    Stadt

    Preis pro Quadratmeter 2022 (Euro)

    Preistrend in Prozent pro Jahr

    Preis pro Quadratmeter 2035 (Euro)

    München

    9.733,83

    2,08 %

    12.720,74

    Frankfurt a.M.

    6.654,34

    1,93 %

    8.531,62

    Köln

    5.118,94

    1,52 %

    6.228,03

    Berlin

    5.903,65

    1,24 %

    6.929,44

    Stuttgart

    5.416,35

    1,03 %

    6.188,16

    Düsseldorf

    5.454,56

    0,76 %

    6.018,74

    Hamburg

    6.685,29

    0,29 %

    6.941,76

    (Quellen: Statistisches Bundesamt, Value AG Empirica-Systeme Marktdatenbank, Berechnungen HWWI)

    Tipp:

    2024 ist wahrscheinlich ein guter Zeitpunkt, um in Großstädten günstig eine Immobilie zu kaufen. Denn zu warten, dass die Preise in den Großstädten weiter fallen, scheint nicht sinnvoll zu sein.

    Immobilienmarkt aktuell: Wo Schnäppchenjäger fündig werden

    Immobilienmarkt aktuell

    Schnäppchenjäger finden aktuell in ländlichen und ostdeutschen Regionen die besten Angebote. Käufer sollten jedoch mögliche Risiken beachten, insbesondere bei Immobilien mit größeren Mängeln.

    Preissenkungen in Sachsen-Anhalt, Schleswig-Holstein und Mecklenburg-Vorpommern

    Homeday hat 2023 die Preisreduktionen bei Immobilienanzeigen untersucht. Die größten Abschläge gab es in Sachsen-Anhalt (-12,73 %), Schleswig-Holstein (-11,65 %) und Mecklenburg-Vorpommern (-11,0 %). Ländliche Regionen zeigten generell stärkere Preisreduktionen (-10,5 %) als städtische (-9,6 %).

    Preistrends und regionale Unterschiede

    Insgesamt wurden Immobilienpreise um durchschnittlich 9,7 % gesenkt. Leerstehende Immobilien erlebten eine Reduktion von 10,8 %, vermietete nur 9,8 %. Ostdeutsche Regionen und ländliche Gebiete verzeichneten die höchsten Abschläge. Städte wie Hamburg (-8,54 %), Rheinland-Pfalz (-8,6 %) und Bayern (-9,06 %) blieben relativ preisstabil.

    Einzelfälle und Marktbedingungen

    Robert Wagner, CEO von Homeday, erklärt, dass Preisabschläge bis zu 30 % möglich sind, wenn mehrere ungünstige Faktoren zusammenkommen. Diese hohen Reduktionen betreffen meist Immobilien, die weniger Interessenten anziehen, wie solche in schlechtem Umfeld, mit Lärmproblemen oder hohem Sanierungsbedarf.

    Gut zu wissen:

    Wenn Sie handwerklich geschickt sind und als Selbstnutzer planen, eine unsanierte Immobilie zu kaufen, warten zahlreiche staatliche Fördermöglichkeiten auf Sie.

    Aktuelle Bauzinsen, Hypothekenzinsen und Leitzins im Juni 2024

    Bei der Planung einer Immobilienfinanzierung ist es wichtig, diese folgenden Informationen über aktuelle Zinsen zu berücksichtigen, um die bestmöglichen Konditionen zu sichern.

    Bauzinsen und Hypothekenzinsen (stand: Juni 2024)

    Zinsbindung

    Zinssatz (Durchschnitt)

    5 Jahre

    3,83 %

    10 Jahre

    3,77 %

    15 Jahre

    3,92 %

    20 Jahre

    4,11 %

    Die Bauzinsen haben sich im ersten Halbjahr 2024 weitgehend seitwärts bewegt. Der beste Zinssatz für einen Hauskredit liegt Ende Mai bei knapp über 3,0 % für eine 10-jährige Zinsbindung und bei knapp über 3,6 % für eine 20-jährige Zinsbindung. Die aktuellen Bauzinsen variieren je nach Beleihung und persönlicher Bonität zwischen 3,7 % und 4,2 %​.

    Leitzins der Europäischen Zentralbank (EZB) (stand: Juni 2024)

    Der Leitzins der EZB liegt aktuell bei 4,5 %. Die EZB zögert noch mit Zinssenkungen, obwohl viele Marktteilnehmer diese bereits für Ende 2023 erwartet hatten. Die Leitzinsen beeinflussen die Bauzinsen indirekt, da sie sich auf die Renditen von Pfandbriefen und Staatsanleihen auswirken. Sinkende Renditen bei Staatsanleihen führen zu sinkenden Bauzinsen, während steigende Renditen zu höheren Bauzinsen führen.

    Unsere Zinsprognose 2024

    Die Bauzinsen werden voraussichtlich stabil bleiben, solange die wirtschaftliche Lage keine größeren Veränderungen erfährt. Es wird nicht erwartet, dass die EZB kurzfristig den Leitzins ändert, was bedeutet, dass die Bauzinsen sich weiterhin seitwärts bewegen werden​.

    Aktuell:

    Aktuell:

    • Rückgang des Zinssatzes Ende 2023

    • Stabilisierung im Jahr 2024 seitdem volatil

    Kurzfristig:

    Kurzfristig:

    • Volatiler Markt um die 3,5 % wird erwartet

    • Keine Bewegung von FED/ EZB bis zum Frühsommer erwartet

    Mittelfristig:

    Mittelfristig:

    • Höchststand wahrscheinlich hinter uns

    • Eine Rückkehr zum „Jahresdurchschnitt“ 2023 ist denkbar

    Beispielrechnung Immobilienfinanzierung im aktuellen Immobilienmarkt

    Wenn Sie sich fragen, ob Sie jetzt eine Immobilie kaufen oder warten sollen, finden Sie hier eine Beispielrechnung, in der wir die Darlehenskosten für den Hauskauf zu unterschiedlichen Konditionen vergleichen.

    400.000 Kredit

    aktuell / kurzfristig

    mittelfristig

    Baufinanzierungs-Zins

    3,5 %

    3,3 %

    Tilgung 2 % monatlich

    666,66 €

    666,66 €

    Zinsen monatlich

    1166,66 €

    1100 €

    Monatliche Rate

    1.833 €

    1.766 €

    Hinweis:

    Sie wollen den idealen Zeitpunkt für Ihren Immobilienkauf nutzen und suchen nach der richtigen Finanzierung? Unser Finanzierungsrechner zeigt Ihnen in wenigen Minuten, welche Optionen Sie haben.

    Was ist der perfekte Zeitpunkt für einen Immobilienverkauf?

    Immobilienbesitzer aufgepasst: Verpassen Sie nicht den perfekten Zeitpunkt für einen Verkauf

    Für Immobilienverkäufer bietet der aktuelle Markt ebenfalls eine einzigartige Chance. Die gestiegene Kaufkraft der Käufer und das derzeitige Zinsniveau schaffen eine starke Nachfrage, die Verkäufern vorteilhafte Verkaufsbedingungen bietet. Bevor sich die Zinsen und damit potenziell die Marktbedingungen ändern, ist jetzt der perfekte Zeitpunkt, den Wert Ihrer Immobilie professionell einschätzen zu lassen. Eine fundierte Bewertung, wie sie Homeday anbietet, kann Ihnen helfen, den optimalen Verkaufszeitpunkt zu bestimmen und den maximalen Wert aus Ihrem Immobilienverkauf zu ziehen. Starten Sie mit einer kostenlosen und unverbindlichen Immobilienbewertung, um die Möglichkeiten auf dem aktuellen Markt voll auszuschöpfen.

    Immobilienmarkt aktuell: Fazit

    Empfehlungen für Kaufinteressenten und Immobilienbesitzer

    Empfehlung für Kaufinteressenten:

    Empfehlung für Kaufinteressenten:

    Wenn Sie mit dem Gedanken spielen, eine Immobilie zu erwerben, könnte jetzt der ideale Zeitpunkt sein. Kaufinteressenten mit wenig Eigenkapital raten wir momentan ab, eine Immobilie zu kaufen. Hier sind Warten und Geld ansparen die besseren Optionen.

    Empfehlung für Immobilienbesitzer:

    Empfehlung für Immobilienbesitzer:

    Haus- oder Wohnungsbesitzer, die ihre Immobilie verkaufen möchten, können damit rechnen, dass die Nachfrage nach Immobilien wieder steigt und die Preise sich stabilisieren.

    Lesen Sie jetzt:

    Hinweis:

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