Steuern sparen mit Immobilien
Diese Kosten können Sie absetzen
Die Nachfrage an bezahlbarem Wohnraum ist groß und einem steten Wachstum unterworfen. Viele Menschen investieren daher eher in ein eigenes Haus oder eine Eigentumswohnung, statt hohe Mieten zu zahlen. Die eigenen vier Wände garantieren dabei nicht nur einen günstigen Wohnraum im Rentenalter, sondern tragen auch erheblich zum Steuern sparen bei. Immobilien können nach wie vor auch als Kapitalanlage attraktiv sein.
Inhaltsverzeichnis
Wie können Sie mit einer Immobilie als Kapitalanlage Steuern sparen?
Schon beim Kauf einer Immobilie lassen sich viele Kosten von der Steuer absetzen. Hierzu zählen die Maklerprovision, in Auftrag gegebene Immobiliengutachten, Arbeitskosten bei Sanierungen und energetische Maßnahmen. Da die Eigentumsübertragung einer Immobilie notariell beurkundet werden muss, sind auch die Notargebühren steuerlich absetzbar.
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Wie können Sie als Vermieter Steuern sparen?
Vermieter einer Immobilie müssen ihre Mieteinnahmen beim Finanzamt in Anlage V "Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung" angeben und damit Mieteinnahmen versteuern. Im Gegenzug können sie jedoch etliche Kosten als Eigentümer absetzen und so Steuern sparen. Im Einzelnen handelt es sich um folgende Positionen:
Lineare Abschreibungen der Anschaffungskosten (bis zu 50 Jahre lang)
Nebenkosten wie Müllabfuhr und Heizung
Hausverwaltungskosten und die Beschäftigung eines Hausmeisters
Schneebeseitigung
Anwalts- und Steuerberaterkosten
Arbeitsleistungen bei Reparaturen, Sanierungen und Modernisierungen
Darlehenszinsen.
Standort vergleichen und Grunderwerbssteuer sparen
Die Grunderwerbssteuer und Grundsteuer werden von den jeweiligen Bundesländern und Gemeinden festgelegt. Die Grunderwerbssteuer ist eine einmalige Zahlung. Grundsteuern sind jedoch vier Mal im Jahr fällig. Hier lohnt ein Vergleich der Regionen, da der prozentuale Anteil sehr unterschiedlich sein kann. Auch wenn die Ersparnis der Grundsteuer jährlich gering erscheinen mag, kumuliert sie sich im Laufe der Jahrzehnte doch zu einer beachtlichen Steuerersparnis.
Bei einer privaten Immobiliennutzung ist die Grunderwerbssteuer nicht absetzbar. Diese Möglichkeit besteht nur bei Eigentümern, die ihre Immobilie vermieten. Vergleichen Sie daher auch die Steuererhebungen der Nachbarregionen, um hier gezielt Steuern sparen zu können.
Gut zu wissen:
Viele Vermieter sind sich unsicher, wie sie sich vor säumigen Mietern schützen können. Mit der richtigen Vorbereitung vermeiden Sie sogenannte "Mietnomaden" und bringen die Vermietung zu einem erfolgreichen Abschluss.
Zum Artikel: Immobilien vermieten – Antworten auf die wichtigsten Fragen für Vermieter
Besonderheiten bei Denkmal- und Sanierungsimmobilien
Denkmalgeschützte Gebäude unterliegen besonderen Auflagen, die von der zuständigen Denkmalbehörde festgelegt werden. Ziel dieser Auflagen ist es, besondere äußere Aspekte wie beispielsweise die Fassaden einer Altstadt zu erhalten. Jede Sanierung eines solchen Gebäudes bedarf daher einer gesonderten Genehmigung unter Berücksichtigung der Denkmalauflagen. Das Finanzamt kommt hier jedoch Vermietern und Eigennutzern entgegen. Sie können die Anschaffungskosten und Berücksichtigung der Denkmalauflagen zum Teil absetzen. Ziel dabei ist es, den fiskalischen Mehraufwand bei der Erhaltung bestimmter Gebiete zu fördern.
Steuern sparen – FAQ
Wie können Sie mit einer Immobilie als Kapitalanlage Steuern sparen?
Beim Kauf einer Immobilie als Kapitalanlage lassen sich Steuern sparen. So können Sie die Maklerkosten und auch benötigte Gutachten von der Steuer absetzen. Ebenso können Arbeitskosten für Sanierungen und energetische Maßnahmen steuerlich geltend gemacht werden. Auch die Gebühren, die der Notar für seine Dienste verlangt sind von der Steuer absetzbar.
Wie können Sie als Vermieter einer Immobilie Steuern sparen?
Vermieter einer Immobilie müssen ihre Mieteinnahmen versteuern. Dafür gibt es für sie auch viele Möglichkeiten, Steuern sparen. Lineare Abschreibungen der Anschaffungskosten lassen sich ebenso bei der Steuer geltend machen wie auch Makler-, Hausverwaltungs- sowie Anwalts- und Steuerberaterkosten. Gleiches gilt für die Kosten für die Hausverwaltung und den Hausmeister. Weitere Möglichkeiten für Vermieter, Steuern zu sparen
Wie können Sie bei der Grunderwerbssteuer sparen?
Wird die Immobilie privat genutzt, ist die Grunderwerbsteuer nicht steuerlich absetzbar. Bei Vermietung ist dies hingegen möglich. Es lohnt sich ein Vergleich mit den Nachbarregionen. Das gilt auch für die viermal im Jahr fällige Grundsteuer. Diese kann in verschiedenen Regionen prozentual sehr unterschiedlich ausfallen, sodass eine Prüfung vor Kauf durchaus eine beachtliche Ersparnis bringen kann.
Wie sparen Sie Steuern bei Denkmal- und Sanierungsimmobilien?
Insbesondere denkmalgeschützte Gebäude unterliegen teils strengen Auflagen hinsichtlich ihrer Sanierung. Diese ist daher häufig mit höheren Kosten und mehr Aufwand verbunden. Um die Eigentümer zu entlasten, können bestimmte Kosten bei der Steuer geltend gemacht werden. Mehr Informationen zum Steuernsparen bei Denkmalimmobilien
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Bitte beachten Sie, dass unsere Ratgeber-Antworten, -Artikel und Musterdokumente keine Rechts-, Steuer- oder Finanzberatung darstellen oder ersetzen können. Für Klärung Ihrer rechtlichen bzw. finanziellen Angelegenheiten bitten wir Sie, entsprechende Experten (z. B. Rechtsanwälte, Steuerberater bzw. Finanzberater) hinzuzuziehen. Trotz großer Sorgfalt und gewissenhafter Recherche können Fehler nicht ausgeschlossen werden. Wir freuen uns und sind dankbar über entsprechende Hinweise, welche wir versuchen, zeitnah umzusetzen.
